요즘 미국 주식 투자하시는 분들 정말 많죠?
애플, 테슬라, 마이크로소프트 같은 기업에 직접 투자할 수 있다는 매력에 많은 분들이 해외 주식에 관심을 갖고 계신데요,
생각보다 놓치기 쉬운 게 바로 세금입니다.
저도 처음엔 “수익만 나면 되는 거 아냐?”라고 생각했는데, 어느 순간 갑자기 ‘세금 폭탄’ 맞을 수도 있다는 얘기에 깜짝 놀랐어요.
그래서 이번 글에서는 미국 주식 세금, 어떻게 신고하고, 어떻게 절세할 수 있는지
제가 공부한 내용을 정리해서 공유드릴게요!
✅ 미국 주식 세금, 왜 내야 할까?
미국 주식에서 수익이 나면 한국 세법 기준으로 양도소득세를 내야 해요.
국내 주식은 일정 조건 하에 세금이 면제되지만, 해외 주식은 무조건 과세 대상이라는 점! 꼭 기억하셔야 합니다.
- 양도차익(매도금액 - 매수금액)이 250만 원을 넘으면 세금이 부과돼요.
- 매년 5월, 종합소득세 신고 기간에 직접 국세청에 신고해야 합니다.
- 증권사가 대신 안 해주기 때문에, 스스로 챙겨야 하는 부분이에요.
🗂️ 세금 신고, 어떻게 해야 할까?
- 거래내역 준비하기
→ 증권사 MTS나 HTS에서 연간 거래내역서, 원화 환산 내역 등을 받아두세요. - 양도차익 계산하기
→ 매도금액에서 매수금액과 수수료, 환차손익 등을 계산해서 실제 수익을 산출합니다. - 홈택스에서 양도소득세 신고
→ 국세청 홈택스 → ‘양도소득세 신고’ 메뉴에서 진행할 수 있어요. - 세금 납부
→ 세금은 보통 수익의 22% 수준(양도차익 중 250만 원 초과분 기준)입니다.
💡 미국 배당금에도 세금이?
배당금도 놓치면 안 됩니다!
- 미국 주식에서 배당을 받을 경우, 미국 정부에서 15% 원천징수를 먼저 해요.
- 한국에서도 기타소득세 15.4%가 부과되는데, 외국납부세액공제를 통해 중복 과세는 피할 수 있어요.
- 증권사에서 연말정산용 자료를 제공하니 잘 챙기시면 됩니다.
💸 세금 폭탄 피하려면? 절세 팁 3가지
- 양도차익을 분산하자
→ 250만 원 공제는 1년 기준이에요. 수익이 많을 경우 연도별로 나눠서 매도하면 세금 부담을 줄일 수 있어요. - 손실 종목도 활용하자
→ 수익 난 종목과 손실 난 종목을 같이 매도하면, 손실분으로 수익을 일부 상쇄해 세금을 줄일 수 있어요. - 배당금 과세는 연말정산에서 확인
→ 미국에서 이미 낸 세금을 한국에서 공제받을 수 있으니, 해외 원천징수 세액을 꼭 확인하세요!
✍️ 마무리하며
미국 주식 투자로 수익이 나도, 세금 처리를 제대로 안 하면 오히려 손해가 될 수 있어요.
특히 해외 주식은 국내처럼 자동으로 처리되지 않기 때문에, 직접 챙겨야 할 정보들이 많습니다.
하지만 생각보다 복잡하지는 않아요!
올해 수익이 있었다면 지금부터 거래내역 잘 정리해두시고, 5월에 편하게 신고하시면 됩니다.
혹시나 처음 하시는 분들은 세무사 상담을 받아보는 것도 좋은 방법이에요.
꼼꼼하게 준비해서, 절세는 물론 세금 폭탄도 피해가시길 바랄게요 😊
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